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美FinCEN撤回加密货币混币与无托管钱包报告提案

FinCEN撤回加密货币混币与无托管钱包报告提案

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)已撤回2023年关于收紧加密货币混币交易报告要求的提案。据The Block 10月5日报道,FinCEN在联邦公报公共查阅网站发布的通知中披露这一决定,通知定于10月6日正式公布。

2023年10月的提案曾试图将国际可转换虚拟货币(CVC)混币交易列为主要洗钱关注对象,并要求银行及其他金融机构报告相关交易。报告要求涵盖钱包地址、交易哈希和IP地址等信息。FinCEN表示,规则制定过程中的评论意见担忧,对混币的定义过于宽泛可能抑制合法活动,并给金融机构带来沉重报告负担;该机构同时称,仍认为非法行为者利用混币器逃避执法追踪。

FinCEN还援引数字资产市场总统工作组2025年7月的报告。该报告指出,合法数字资产用户可能使用混币器保护公共区块链上的财务隐私。FinCEN表示,将继续监测涉及混币器的非法金融活动,并视需要采取进一步措施。

此外,FinCEN撤回了2020年一项与无托管钱包有关的提案。该措施原本要求银行和货币服务企业在超过3000美元交易中的交易对手使用无托管钱包或类似工具时,核实客户身份并保存记录;还要求就某些超过10000美元的交易向FinCEN报告。

FinCEN称,由于两项提案均未最终确定,当前对金融机构的义务没有变化。该机构还表示,不计划就无托管钱包提案采取额外程序步骤。

此次撤回正值美国财政部调整政策,承认加密混币器可能具有合法隐私用途。财政部于2025年3月将以太坊混币器Tornado Cash从其制裁名单中移除,并在2026年3月提交给国会的报告中称,混币器可用于合法的隐私保护目的。