ACAMS与Chainalysis正在扩大其加密金融犯罪培训项目。此前，Chainalysis估计，2025年加密货币诈骗和欺诈造成170亿美元损失。ACAMS在10月8日公告中表示，重新设计的“认证加密资产反金融犯罪专家”（CCAS）认证将纳入Chainalysis内容，这也是ACAMS首个引入全球合作伙伴材料的重要认证。
该项目旨在培训专业人员调查交易、监测活动并评估与加密相关的金融犯罪风险。ACAMS已在2026年11月19日正式推出新版认证前开放预售。
新增四门课程
在修订后的课程中，ACAMS更新了《加密资产与区块链》课程，并新增三门课程，分别覆盖金融犯罪风险与监管框架、加密合规项目以及调查案例研究。更新后的区块链课程由Chainalysis供稿。ACAMS称，该课程纳入近期监管发展、新兴犯罪手法和行业趋势。参与者将完成涉及区块链调查的案例研究和练习。公告还列出以实践为重点的在线学习，以及扩充至300道题的模拟考试。
培训缺口
ACAMS表示，其从会议参与者中发现显著培训缺口。在2026年拉斯维加斯The Assembly大会上，79%接受调查的反金融犯罪专业人士将加密和数字资产列为最大培训或知识缺口。该课程面向从事反洗钱、制裁和欺诈工作的专业人士。ACAMS称，他们的职责日益包括解读区块链活动、追踪非法资金和评估犯罪交易风险敞口。
ACAMS首席执行官Neil Sternthal表示：“保持在金融犯罪前面，需要从业者在威胁和技术演变时不断建立新技能。”他说，这一合作旨在培训从业者“应对当今区块链威胁，并预判下一步变化”。
非法加密资金规模
除诈骗损失外，公告援引Chainalysis估计称，2025年已识别的非法加密货币地址至少收到1540亿美元。Chainalysis将当年170亿美元损失归因于加密诈骗和欺诈。ACAMS提到复杂诈骗、国际洗钱网络和国家支持的制裁规避，并称从业者既需要区块链知识，也需要能够以犯罪分子同等速度处理活动的工具。
Chainalysis还记录了针对加密持有者的物理攻击，估计2026年上半年成功的绑架、人质事件和入室抢劫等案件提取了超过3000万美元。该公司称，这一估计仅覆盖公开报道事件，可能低估总额。Chainalysis表示，成功的强制转账会留下区块链记录，供调查人员审查。其分析师描述，有犯罪分子将盗取资产直接发送至中心化交易所，也有更有经验的操作者通过跨链桥、去中心化交易所和中间钱包后再套现。
在网络威胁方面，Chainalysis联合创始人兼首席执行官Jonathan Levin表示，犯罪分子正利用人工智能自动化诈骗、创建合成身份，并在数秒内在不同区块链间转移资金。Levin说：“区块链透明度带来的优势，只有在从业者拥有使用这些数据的数据、技能和工具时才有意义。”他认为，合规团队需要能够以与自动化攻击相同规模和速度识别并阻断犯罪活动的工具。
调查结合自动化与人工审查
近期报道提供了一个该合作所涵盖调查工作的例子。10月3日一份关于Bitget黑客调查的报告描述，Chainalysis利用AI将一次交易匹配任务从20多个小时缩短至10分钟以内。该公司称，该任务涉及在9月24日漏洞发生后，将跨链桥存款与另一条区块链上的付款进行匹配。调查人员创建定制自动化，同时保留对匹配规则、结果审查和线索跟进的控制。节省时间仅适用于该部分调查，而非整个追踪过程。
在追踪被盗XRP时，Chainalysis称调查人员识别出通过跨链流动性协议转移并支付比特币的交易，随后追踪到攻击者控制的比特币地址。通过其数据平台，新识别的地址在数分钟内获得被盗资金标签，使使用其区块链情报的合规团队能够获取相关发现。
美国稳定币规则与FBI数据
对美国合规专业人士而言，财政部已根据《GENIUS法案》为获准支付稳定币发行人提出单独的反洗钱和制裁要求。财政部在4月8日公告中表示，FinCEN和OFAC联合提出实施该法非法金融条款的规则。财政部解释称，该法要求将获准发行人视为《银行保密法》下的金融机构，并施加反洗钱义务。根据提案，OFAC表示获准支付稳定币发行人还须采用并维持有效的制裁合规项目。
9月24日，一篇关于FBI加密培训论坛的报道详细描述了在圣安东尼奥举行的调查人员、外国执法伙伴和加密专家聚会。报道援引参与者披露和叙述称，讨论涵盖追踪非法资金、诈骗、制裁和朝鲜活动。报道援引FBI数据称，其互联网犯罪投诉中心在2025年收到181,565起加密货币相关投诉，报告损失超过110亿美元；其中加密投资欺诈损失超过72亿美元。报道称，FBI数据衡量的是提交给IC3的投诉，并不能涵盖当年所有加密货币相关犯罪。